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Documentos necesarios para enviar remesas: Guía completa 2025

Descubre qué documentos necesitas para enviar dinero internacional. Guía completa por proveedor y país.

·4 min read

¿Qué documentos necesitas para enviar dinero internacional? Depende del proveedor y la cantidad. En esta guía te explicamos todo lo que necesitas saber.

Documentos básicos (todos los proveedores)

1. Identificación oficial

Aceptado:

  • DNI/NIE (España)
  • Pasaporte
  • Licencia de conducir (algunos países)
  • Documento de identidad nacional

Requisitos:

  • Válido (no caducado)
  • Con foto
  • Nombre completo visible

2. Comprobante de dirección (algunos casos)

Cuándo se necesita:

  • Primera transferencia grande
  • Transferencias muy grandes
  • Algunos proveedores lo requieren siempre

Aceptado:

  • Factura de servicios (luz, agua, internet)
  • Extracto bancario
  • Contrato de alquiler
  • Carta del banco

Documentos por proveedor

Wise

Primera transferencia:

  • Identificación oficial (DNI, pasaporte)
  • Comprobante de dirección (si la transferencia es grande)

Transferencias siguientes:

  • Solo identificación si ya estás verificado

Para más detalles, visita nuestra guía de Wise.

Remitly

Primera transferencia:

  • Identificación oficial
  • Comprobante de dirección (a veces)

Transferencias siguientes:

  • Generalmente solo identificación

Para más detalles, visita nuestra guía de Remitly.

Western Union

Primera transferencia:

  • Identificación oficial
  • Comprobante de dirección (si es grande)

Transferencias siguientes:

  • Solo identificación

Para más detalles, visita nuestra guía de Western Union.

Documentos del destinatario

Si envías a cuenta bancaria

Necesitas:

  • Nombre completo (exactamente como en la cuenta)
  • Número de cuenta (IBAN, CLABE, etc.)
  • Nombre del banco
  • Código SWIFT (si aplica)
  • Dirección del banco (a veces)

Si envías para recogida en efectivo

Necesitas:

  • Nombre completo del destinatario
  • País y ciudad
  • Número de teléfono (a veces)

Proceso de verificación

Paso 1: Registro

Crea cuenta en el proveedor con:

  • Email
  • Teléfono
  • Datos básicos

Paso 2: Verificación de identidad

Sube foto de tu identificación. Puede tardar minutos u horas en aprobarse.

Paso 3: Verificación de dirección (si aplica)

Sube comprobante de dirección si es necesario.

Paso 4: Primera transferencia

Una vez verificado, puedes hacer tu primera transferencia.

Consejos para facilitar el proceso

1. Ten los documentos listos

Antes de registrarte, asegúrate de tener:

  • Identificación válida
  • Comprobante de dirección reciente
  • Datos del destinatario completos

2. Toma fotos claras

Si subes documentos, asegúrate de que:

  • Estén bien iluminados
  • Se vean todos los bordes
  • El texto sea legible
  • No haya reflejos

3. Verifica los datos del destinatario

Antes de enviar, verifica:

  • Nombre completo correcto
  • Número de cuenta correcto
  • Banco correcto

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Preguntas frecuentes

Resolvemos tus dudas más comunes

Generalmente necesitas identificación oficial (DNI, pasaporte) y a veces comprobante de dirección. Los requisitos varían según el proveedor y la cantidad.
Sí, necesitas los datos bancarios completos si envías a cuenta bancaria, o nombre completo y ubicación si es para recogida en efectivo.
Puede tardar desde minutos hasta horas. Depende del proveedor y de la claridad de los documentos que subas.
No. Una vez verificado, solo necesitas iniciar sesión. La verificación es principalmente para la primera transferencia.
Algunos proveedores pueden aceptar otros documentos o pueden no requerirlo para transferencias pequeñas. Contacta al proveedor para opciones.
No. Todos los proveedores regulados requieren verificación de identidad para cumplir con regulaciones anti-lavado de dinero.

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